Kontoverifizierung und Herkunft der Mittel – alles, was Sie wissen müssen
Ganz gleich, ob es sich um einen bestehenden oder einen neuen Kunden handelt, jeder muss irgendwann seine Identität verifizieren – im Grunde genommen überprüfen wir nur, ob Sie die Person sind, für die Sie sich ausgeben. Warum ist das wichtig, wie gehen wir vor und worauf müssen Sie achten?
Was ist eine Kontoverifizierung?
Dabei überprüfen wir die Angaben zu Ihrem Payz-Konto anhand der von Ihnen bereitgestellten Informationen und Dokumente.
Warum muss ich meine Kontodaten verifizieren?
Sie helfen uns
Payz ist ein reguliertes Finanzinstitut. Das bedeutet, dass wir die Anforderungen und Richtlinien unserer zuständigen Aufsichtsbehörden befolgen müssen, damit wir Ihnen unsere Produkte sowie Dienstleistungen anbieten können. Eine dieser Anforderungen ist es, über aktuelle Informationen zu unseren Kunden zu verfügen und zu wissen, wie sie unsere Dienste nutzen.
Sie helfen sich selbst
Indem Sie Ihre Identität verifizieren und Ihre Kontoinformationen auf dem neuesten Stand halten, tun Sie auch etwas für Ihren eigenen Schutz. Ein Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie haben eine Payz Mastercard® bestellt und ziehen um, aber Sie haben vergessen, uns Ihre neue Adresse mitzuteilen – die Karte wird an Ihren vorherigen Wohnsitz geliefert und eine böswillige Person kann sich Zugang zu ihr verschaffen.
Die Verifizierung trägt im Wesentlichen dazu bei, dass Payz und Sie als unser Kunde sicher sind und kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche sowie Betrug verhindert werden.
Wonach wir fragen
Wenn Sie Kunde bei Payz werden und während Ihrer gesamten Zeit bei uns müssen wir Ihnen eine Reihe von Fragen stellen oder Sie müssen uns einige Dokumente zusenden, um die Verifizierung erfolgreich abzuschließen. Die Fragen, die wir stellen, können sich auf Folgendes beziehen:
• Ihre Person (Ihr Name und Ihr Geburtsdatum),
• Ihren Standort (Ihre Adresse und Ihre Staatsangehörigkeit),
• Ihre Beschäftigung (Ihr Beruf und Ihr Einkommen),
Falls Sie regelmäßige Zahlungseingänge auf Ihrem Payz-Konto verzeichnen, kann es sein, dass wir nachvollziehen müssen, woher das Geld stammt, was dazu führen kann, dass wir Ihnen Fragen stellen oder Dokumente wie Kontoauszüge, Steuererklärungen oder andere Unterlagen anfordern.
Wir werden Sie nur über unsere offiziellen Kanäle fragen: Wenn Sie sich bei Ihrem Payz-Konto anmelden oder indem wir Ihnen eine E-Mail schicken.
Was passiert, wenn ich die Verifizierung nicht erfolgreich abschließe?
Wir haben versucht, den Vorgang so einfach wie möglich zu gestalten, und wir geben Ihnen ausführliche Erklärungen, um Ihnen zu helfen. Sollten wir jedoch eines Ihrer Dokumente nicht akzeptieren können, teilen wir Ihnen die Gründe mit und Sie können es erneut einreichen. Unser Kundenserviceteam ist rund um die Uhr erreichbar und kann Ihnen weiterhelfen oder Ihre Fragen beantworten.
Ich habe meine Kontodaten bereits verifiziert, warum muss ich das noch einmal tun?
Manchmal ändern sich Vorschriften oder Dokumente laufen ab. Das ist der Grund, warum wir Sie möglicherweise bitten müssen, Ihre Kontodaten erneut zu verifizieren.
Wir verstehen, dass dies ein wenig lästig sein kann. Deshalb versuchen wir, die erneute Verifizierung Ihres Kontos so einfach wie möglich zu gestalten. Sie müssen sich lediglich bei Ihrem Konto anmelden und die erforderlichen Dokumente hochladen.
Sind meine Dokumente sicher? Wie werden sie aufbewahrt?
Wir wenden die höchsten Standards für Datensicherheit und Verschlüsselung an, die Vorgaben wie jene der Payment Card Industry and Data Security Standards (PCIDSS) erfüllen.
Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihre Daten für mindestens 5 Jahre aufzubewahren. Weitere Informationen über den Schutz Ihrer persönlichen Daten finden Sie in unserer Sicherheitsrichtlinie und unserer Datenschutzerklärung.
Seien Sie wachsam
Wir können Ihnen E-Mails und Erinnerungen zur Kontoverifizierung schicken, aber denken Sie daran, dass es Leute geben könnte, die versuchen, Sie auszunutzen. Falls Sie verdächtige Links oder Anrufe erhalten, geben Sie bitte keine persönlichen oder Kontodaten an und informieren Sie uns umgehend unter customersecurity@payz.com. Lesen Sie unseren früheren Blog-Artikel darüber, wie Sie Phishing-Angriffe erkennen und vermeiden können.