Verificação da conta e origem do dinheiro — tudo que você deve saber
Sejam clientes atuais ou novos, todos em algum momento terão que fazer a verificação de identidade — vamos apenas verificar se você é quem diz ser. Então por que ela é importante, como a fazemos e no que você deve ficar de olho?
O que é a verificação de conta?
É o processo em que verificamos os dados da sua conta Payz comparando-os com as informações e os documentos fornecidos por você.
Por que preciso fazer a verificação dos dados da minha conta?
Você está ajudando a gente
O Payz é uma instituição financeira regulada. Isso significa que devemos seguir os requisitos e as diretrizes dos nossos reguladores para poder fornecer nossos produtos e serviços a você. Um desses requisitos é o de ter informações atualizadas dos nossos clientes e saber como eles usam os nossos serviços.
Você está se ajudando
Ao fazer a verificação de identidade e manter as informações da sua conta atualizadas, você está agindo em prol da sua própria segurança. Por exemplo: imagine que você pediu um cartão Payz Mastercard® e está de mudança, mas esqueceu de nos informar seu novo endereço — o cartão será entregue no endereço antigo, e uma pessoa mal-intencionada poderá ter acesso a ele.Basicamente, isso ajuda a manter o Payz e você, como nosso(a) cliente, em segurança e a prevenir atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e atividades fraudulentas.
O que pedimos
Quando você se torna cliente do Payz e ao longo da sua jornada conosco, você deve responder a algumas perguntas ou enviar alguns documentos para a gente para passar na verificação. As perguntas que fazemos podem ser referentes a:
• quem você é (seu nome e data de nascimento),
• de onde você é (seu endereço e nacionalidade),
• o que você faz (sua profissão e renda),
• e como você pretende usar nossos serviços.
Se você recebe pagamentos regularmente na sua conta Payz, podemos ter que saber de onde vem o dinheiro, o que poderia envolver algumas perguntas ou o envio de documentos, como extratos bancários, declarações de impostos ou outra documentação.
Nós vamos pedir isso somente por meio dos nossos canais oficiais: quando você entrar na sua conta Payz ou através de um e-mail.
O que acontece se eu não passar na verificação?
Tentamos tornar esse processo o mais fácil possível e fornecemos explicações detalhadas ao longo dele para ajudar você, mas, se não pudermos aceitar algum dos seus documentos, vamos informar o motivo, e você poderá enviá-lo novamente. Nossa equipe de atendimento ao cliente está disponível 24×7 e pode fornecer mais ajuda ou responder às dúvidas que você possa ter.
Eu já fiz a verificação dos dados da minha conta antes. Por que preciso fazer isso de novo?
Às vezes os regulamentos mudam e documentos simplesmente expiram, e é por isso que podemos ter que pedir que você faça a verificação dos dados da sua conta novamente.
Entendemos que isso pode ser um pouco chato, e é por isso que tentamos tornar o processo de reverificação de conta o mais fácil possível. Basta entrar na sua conta e enviar os documentos necessários.
Meus documentos estão seguros? Como vocês os armazenam?
Seguimos os mais altos padrões de segurança de dados e criptografia, estando em conformidade com padrões como o Padrão de Segurança de Dados do Setor de Cartões de Pagamento (PCI DSS).
Somos obrigados por lei a armazenar seus dados por um período mínimo de 5 anos. Você pode saber mais sobre como mantemos suas informações privadas protegidas na nossa política de segurança e na nossa política de privacidade.
Fique alerta
Podemos enviar e-mails ou lembretes sobre a verificação de conta, mas lembre-se que pode haver pessoas querendo se aproveitar de você. Se receber qualquer link ou ligação telefônica suspeita, pedimos que não forneça nenhum dado pessoal ou da sua conta e nos avise imediatamente pelo e-mail customersecurity@payz.com. Leia nosso artigo anterior no blog sobre como reconhecer e evitar ataques de phishing.