Vérification de compte et source des fonds – tout ce que vous devez savoir
Qu’il s’agisse d’un client actuel ou d’un nouveau client, tout le monde devra un jour ou l’autre procéder à la vérification de son identité – nous devons simplement nous assurer que vous êtes bien la personne que vous prétendez être. Pourquoi est-ce important, comment procédons-nous et à quoi devez-vous faire attention ?
Qu’est-ce que la vérification de compte ?
Il s’agit du processus par le biais duquel nous vérifions vos informations de compte Payz en les comparant aux informations et documents que vous nous avez fournis.
Pourquoi dois-je procéder à la vérification de mes informations de compte ?
Vous nous aidez
Payz est une institution financière réglementée. Cela signifie que nous devons respecter les exigences et directives de nos régulateurs afin de pouvoir vous proposer nos produits et services. L’une de ces exigences est de disposer d’informations à jour au sujet de nos clients et de savoir comment ils utilisent nos services.
Vous vous aidez vous-même
En procédant à la vérification de votre identité et en tenant vos informations de compte à jour, vous contribuez également à vous protéger. Par exemple, imaginez que vous avez commandé une Payz Mastercard® et que vous déménagez, mais que vous avez oublié de nous indiquer votre nouvelle adresse, la carte sera livrée à votre ancien domicile et une personne mal intentionnée pourra y avoir accès.
En bref, cela permet d’assurer la sécurité de Payz et la vôtre, en tant que client, et de prévenir les activités criminelles telles que le blanchiment d’argent et la fraude.
Ce que nous demandons
Lorsque vous devenez client de Payz, et tout au long de votre parcours avec nous, nous devons vous poser une série de questions ou vous demander de nous envoyer certains documents afin de mener à bien le processus de vérification. Ces questions peuvent porter sur les éléments suivants :
• Votre identité (votre nom et votre date de naissance) ;
• L’endroit d’où vous venez (votre adresse et votre nationalité) ;
• Votre occupation (votre profession et vos revenus) ;
• Et la façon dont vous comptez utiliser nos services.
Si vous recevez régulièrement des paiements sur votre compte Payz, il se peut que nous ayons besoin de savoir d’où vient cet argent, ce qui pourrait nous amener à vous poser des questions ou à vous demander des documents tels que des relevés bancaires, des déclarations d’impôts, etc.
Nous ne vous poserons ces questions que par le biais de nos canaux officiels : quand vous vous connectez à votre compte Payz ou en vous envoyant un e-mail.
Que se passe-t-il si je ne réussis pas ma vérification ?
Nous avons essayé de rendre le processus aussi simple que possible et nous fournissons des explications détaillées en cours de route afin de vous aider, mais si nous ne pouvons pas accepter l’un de vos documents, nous vous en indiquerons la raison, et vous pourrez l’envoyer à nouveau. Notre équipe d’assistance clientèle est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et peut vous apporter une aide supplémentaire ou répondre à vos questions.
J’ai déjà procédé à la vérification de mes informations de compte par le passé. Pourquoi dois-je le faire à nouveau ?
Il arrive que les réglementations changent ou que des documents expirent, et c’est pourquoi nous devrons peut-être vous demander de procéder à une nouvelle vérification de vos informations de compte.
Nous comprenons que cela puisse être un peu ennuyeux, et c’est pourquoi nous essayons de rendre ce processus aussi simple que possible. Il vous suffit de vous connecter à votre compte et de télécharger les documents nécessaires.
Mes documents sont-ils en sécurité, et comment les stockez-vous ?
Nous appliquons les normes les plus strictes en matière de sécurité et de cryptage des données, comme, par exemple, la norme de sécurité de l’industrie des cartes de paiement (PCI DSS).
Nous sommes légalement tenus de conserver vos données pendant un minimum de cinq ans. Pour en savoir plus sur la façon dont nous protégeons vos informations personnelles, consultez notre politique de sécurité et notre politique de confidentialité.
Soyez vigilant(e)
Nous pouvons vous envoyer des e-mails ou des rappels au sujet de la vérification de votre compte, mais n’oubliez pas qu’il peut y avoir des gens qui essaient de profiter de vous. Si vous recevez des liens ou appels téléphoniques suspects, ne donnez aucune information personnelle ou information de compte, et informez-nous-en immédiatement à l’adresse e-mail suivante : customersecurity@payz.com. Lisez notre article de blog précédent sur la façon de reconnaître et d’éviter les attaques par hameçonnage.